AZ mirovinski fondovi premašili 10 milijardi eura imovine. Koliki su im prinosi?
AZ mirovinski fondovi trenutačno upravljaju s 10,15 milijardi eura imovine, od čega se 4,3 milijarde odnosi na prinos koji su fondovi ostvarili. Upravljaju s njih 12, a njihovi anualizirani prinosi od osnutka kreću se između 2,03 i 7,62 posto.
AZ mirovinski fondovi iza kojih stoje Allianz i Zagrebačka banka, objavili su kako je imovina kojom upravljaju premašila 10 milijardi eura. Ukupna imovina na računima preko 946.000 članova AZ obveznih i dobrovoljnih mirovinskih fondova na dan 30. rujna 2025. godine iznosila je 10,15 milijardi eura.
„Ukupna imovina od preko 10 milijardi eura rezultat je uplata članova AZ obveznih i dobrovoljnih mirovinskih fondova i prinosa koje na ta sredstva kontinuirano ostvarujemo. Od ovih 10 milijardi eura, 4,3 milijarde odnosi se na zaradu koju smo ostvarili za naše članove“, rekao je Kristijan Buk, predsjednik Uprave AZ-a. „Upravljanje ovako velikom imovinom, a koja predstavlja ušteđevinu naših članova za buduće mirovine iz II i III stupa, stavlja pred nas u AZ-u veliku odgovornost, ali i izazove. Rezultati koje smo ostvarili za naše članove pokazuju da smo u ovih 23 godine odgovorili na sve izazove koji su u investicijskom smislu bili pred nama i ostvarili značajne prinose. Što se tiče budućnosti, kao i do sada upravljat ćemo imovinom na odgovoran način i uvijek stavljajući na prvo mjesto dugoročan interes naših članova“ – dodao je.
Partner u investicijskim projektima
AZ mirovinski fondovi s preko 10 milijardi eura pod upravljanjem predstavljaju vrlo značajne institucionalne investitore kako na domaćem tako i europskom i svjetskim tržištima kapitala.
„Na domaćem tržištu smo bili i ostajemo značajan partner u velikim investicijskim projektima koji predstavljaju dobre prilike za ostvarenje kvalitetnih dugoročnih prinosa za naše članove. Također, ova razina imovine pod upravljanjem, nam otvara i dodatne investicijske prilike u europskim i svjetskim okvirima“, rekao je Mario Staroselčić, član Uprave AZ mirovinskih fondova.
AZ mirovinski fondovi upravljaju s tri obvezna mirovinska fonda, AZ obveznim mirovinskim fondom kategorije A, AZ obveznim mirovinskim fondom kategorije B i AZ obveznim mirovinskim fondom kategorije C. Također pod upravljanjem imaju dva otvorena dobrovoljna mirovinska fonda, AZ Profit i AZ Benefit te sedam zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova. Uz zatvorene dobrovoljne mirovinske fondove u kojima poslodavci kao pokrovitelji uplaćuju dobrovoljnu mirovinsku štednju za svoje zaposlenike, veliki broj poslodavaca je prepoznao pogodnosti koje nudi dobrovoljna mirovinska štednja i uplaćuje subvencije zaposlenicima i u AZ otvorene dobrovoljne mirovinske fondove. Uz subvenciju države od 15 posto na uplaćenu štednju, a maksimalno 99,54 eura i uz mogućnost neoporezive uplate od 804 eura godišnje po zaposleniku te prinos koji ostvaruju dobrovoljni mirovinski fondovi, štednja u III stupu će predstavljati značajan izvor primanja u mirovini.
AZ OMF A imao 7,62 posto prinosa godišnje
U nastavku je tablica s ostvarenim prinosima AZ mirovinskih fondova u ovoj godini do 30.09. i prosječni godišnji prinosi koji su ostvareni od početka rada fondova pa zaključno s 30.09. 2025. godine.
„ Ušteđevina u II i III stupu kao osobna imovina svih naših članova bit će značajan izvor primanja u mirovini i o toj štednji se treba brinuti na vrijeme, pratiti stanja na računima, pobrinuti se za aktivan odabir kategorije obveznog mirovinskog fonda i na vrijeme planirati svoju buduću mirovinu i iz III stupa“, rekao je Kristijan Buk i zaključio kako je štednja za mirovinu dugoročan projekt u kojem smo trenutno negdje na pola puta. Već sada se vide dobra ostvarenja kombiniranog trostupnog sustava, a pravi rezultati bit će vidljivi za nekih 20tak godina kada će iz kombiniranog sustava u mirovinu odlaziti oni koji su u njemu proveli čitav radni vijek.
| Apsolutni prinos | Anualizirani prinos | ||
| Fond | Datum početka rada fonda | 2025. godine | Od osnutka do 30.09.2025. |
| AZ OMF A | 21.08.2014. | 13,18% | 7,62% |
| AZ OMF B | 30.04.2002. | 7,51% | 5,39% |
| AZ OMF C | 21.08.2014. | 1,71% | 3,00% |
| AZ Profit DMF | 29.09.2003. | 6,94% | 5,96% |
| AZ Benefit DMF | 03.12.2003. | 2,19% | 4,93% |
| AZ A1 ZDMF | 08.03.2004. | 7,02% | 6,40% |
| AZ Dalekovod ZDMF | 14.12.2004. | 6,91% | 6,44% |
| AZ HKZP ZDMF | 14.03.2005. | 6,89% | 6,35% |
| AZ Zagreb ZDMF | 09.10.2008. | 6,87% | 6,30% |
| Autohrvatska ZDMF | 29.12.2011. | 6,64% | 5,78% |
| AZ Zaba ZDMF | 02.10.2012. | 6,63% | 5,10% |
| AZ Treći horizont ZDMF | 30.12.2016. | 2,40% | 2,03% |
Prema podacima za kolovoz, imovina svih mirovinskih fondova u Hrvatskoj iznosi 26,91 milijardi eura. Na obvezne se odnosi 25,35 milijardi eura, a na dobrovoljne 1,56 milijardi eura.
